Er tips skattepliktige? Hvordan og når du skal rapportere tips om skatteformål

Innhold

• Er tips skattepliktige?
• Må du rapportere kontant tips til skattemyndighetene?
• Hold nøye oversikt
• Stem og rapporter tipsene dine hver måned
• Vet hvordan matematikken fungerer
• Når du sender inn selvangivelsen, rapporter om tipsene dine igjen
• Hva skjer hvis jeg ikke rapporterer tipsene mine?
• Hvordan få tak i urapporterte tips

Mange eller alle produktene som er omtalt her er fra våre partnere som kompenserer oss. Dette kan påvirke hvilke produkter vi skriver om og hvor og hvordan produktet vises på en side. Dette påvirker imidlertid ikke våre evalueringer. Våre meninger er våre egne. Her er en liste over våre partnere, og her tjener vi penger.

Å jobbe for tips er vanskelig nok, men skattereglene for tips kan gjøre livet enda vanskeligere hvis du ikke vet hva du skal gjøre. De fleste skatteprogramvare kan hjelpe deg med å rapportere tipsene dine. Her er det grunnleggende.

Er tips skattepliktige?

Tips er skattepliktige, inkludert kontant tips. Rapporter alle tipsene dine til arbeidsgiveren hver måned hvis de utgjør $ 20 eller mer. Bruk IRS-skjema 4070. Rapporter siste månedens tips til arbeidsgiveren din innen 10. i inneværende måned.

Må du rapportere kontant tips til skattemyndighetene?

Tips er skattepliktige og teller som inntekt. Tips kan omfatte kontanter som kunder legger igjen, tips som kunder legger til debet- eller kredittkortgebyrer, distribuerte tips fra arbeidsgiveren din og tips som deles av andre ansatte.

Servicegebyr, som er gebyrer som automatisk legges til kundens regning, er teknisk sett ikke tips; skattemyndighetene anser dem som vanlig lønn. Det betyr at du sannsynligvis vil se dem på lønningsdagen i stedet for på slutten av hvert skift. Eksempler på serviceavgifter inkluderer:

• Servicegebyrer for flasker.

• Romservice avgifter.

• Leveringskostnader.

• En drikkepenger blir automatisk lagt til for store fester.

Hold nøye oversikt

• Hold oversikt over tips du får kontant og via kreditt- eller debetkort for hver dag du jobber.

• Hvis du må dele eller samle tipsene dine, må du føre daglige oversikter over hva du faktisk netto. For eksempel, hvis du får $ 100 i tips, men må gi $ 25 til bartenderen og busboyen, ville du netto $ 75.

• Hvis du ikke har en egen sporingsmetode, kan du bruke IRS-skjema 4070A.

Stem og rapporter tipsene dine hver måned

• Skattemyndighetene krever at du rapporterer tipsene dine månedlig til arbeidsgiveren din hvis de er mer enn $ 20. Bruk IRS-skjema 4070 for å gjøre det. Du må levere den innen 10. i måneden etter at du har mottatt tipsene. Hvis du for eksempel tjente $ 100 i tips i januar, må du rapportere dem innen 10. februar. Hvis den 10. faller på en helg eller en ferie, kan du gjøre det neste virkedag.

  
  

• Merk: Du gir ikke skjemaet til skattemyndighetene, du gir det til arbeidsgiveren din, som bruker det til å beregne hvor mye lønnsskatt du skal holde tilbake fra lønnsslipp.

• Arbeidsgiveren din har lov til å kreve at du rapporterer tipsene dine mer enn en gang i måneden.

• Arbeidsgiveren din har lov til å tilby en elektronisk rapporteringsmetode, så papirversjonen av Form 4070 er ofte mer en backstop.

Vet hvordan matematikken fungerer

• Tippearbeidere tjener vanligvis penger via både en fast timelønn og tips.

• Mange mennesker får tipsene sine på slutten av hvert skift, men skatten på disse tipsene dukker ikke opp før arbeidstakerne rapporterer om tipsene og arbeidsgiveren tar de tilhørende lønnsskatten ut av lønnsslippene sine.

• Som et resultat er det mulig at timelønnen på lønnsslippen din kanskje ikke dekker skatten du skylder på tipsene du allerede har tatt med hjem. Hvis det skjer, kan du foreta en skattebetaling gjennom arbeidsgiveren din eller få arbeidsgiveren til å ta den ut av din neste lønnsslipp.

  
  

• Hold deg oppdatert på dette: Hvis du fortsatt har utestående lønnsskatt innen utgangen av året, kan skattemyndighetene treffe deg med en skattestraff for underbetaling.

Når du sender inn selvangivelsen, rapporter om tipsene dine igjen

På slutten av året vil arbeidsgiveren gi et W-2-skjema som gjenspeiler lønningene dine og tipsene du rapporterte; en kopi går til skattemyndighetene. Du bruker W-2 til å sende inn selvangivelsen.

Husk at når du arkiverer skjema 1040, må du rapportere alle tipsene dine - til og med de fra måneder da det totale beløpet var mindre enn $ 20.

Hva skjer hvis jeg ikke rapporterer tipsene mine?

Det kan være fristende å unngå det månedlige bryet og ikke rapportere tipsene dine, men det kan være en stor feil.

Tips om kreditt- og debetkort legger igjen en papirspor, for en ting. Det kan komme tilbake for å hjemsøke deg hvis du blir revidert.

Når du ikke rapporterer tipsene dine, vet ikke Social Security Administration at du har tjent pengene, noe som kan påvirke størrelsen på fordelene dine når du går av med pensjon.

Hvordan få tak i urapporterte tips

Hvis du ikke rapporterer om tipsene dine i løpet av året og deretter bestemmer deg for at du vil være ren på selvangivelsen, vil skjema 4137 hjelpe deg. Det lar deg rapportere oversettede tips og betale en rimelig andel når du legger inn skatten. Imidlertid kan du være på kroken for en stor straff: 50% av trygdeavgiften og Medicare-avgiftene du skylder, i tillegg til disse avgiftene.

Hvis det er tilfelle, har skjema 4137 et eget tips: “Du kan unngå denne straffen hvis du kan vise (i en uttalelse som er vedlagt retur) at din manglende rapportering av tips til arbeidsgiveren skyldtes rimelig årsak og ikke til forsettlig forsømmelse. ”